Nowe regulacje AML a branża piłkarska
Wraz z przyjęciem nowego pakietu regulacji AML/CFT (ang. Anti Money Laundering/Counter Financing of Terrorism), zawodowe kluby piłkarskie oraz agenci piłkarscy zostali włączeni do katalogu podmiotów zobowiązanych do przestrzegania przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Oznacza to nowe obowiązki dla całej branży piłkarskiej, zwłaszcza w kontekście transferów zawodników oraz współpracy z inwestorami i sponsorami.
Autor: Konrad Rychter, prawnik w BCLA Bisiorek, Cieśliński i Partnerzy
Piłka nożna w wysokiej grupie ryzyka AML
System transferowy w piłce nożnej ewoluuje, a metody płatności stają się coraz bardziej zróżnicowane. Oprócz tradycyjnych przelewów bankowych, coraz większą rolę odgrywają alternatywne formy rozliczeń, takie jak kryptowaluty czy tokenizacja aktywów piłkarskich. Nowoczesne technologie finansowe pozwalają na większą elastyczność i szybkość transakcji, ale jednocześnie stawiają przed klubami nowe wyzwania w zakresie regulacji i zgodności z zasadami przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Doskonałym przykładem tego trendu jest pierwszy w historii polskiego futbolu transfer zawodnika za kryptowaluty. Pod koniec stycznia Raków Częstochowa dokonał pionierskiego ruchu, pozyskując senegalskiego pomocnika, Ibrahima Secka, z US Gorée. Transakcja została przeprowadzona w kryptowalutach we współpracy z giełdą zondacrypto. Transfer Secka nie tylko wzbudził zainteresowanie mediów, ale również pokazał, że cyfrowe aktywa mogą stać się istotnym elementem ekosystemu finansowego piłki nożnej.
W świetle nowych regulacji AML, kluby będą musiały stosować bardziej rygorystyczne procedury weryfikacji źródeł finansowania i beneficjentów rzeczywistych w przypadku takich transakcji. Oznacza to konieczność dokładnej analizy ryzyka, identyfikacji stron transakcji oraz zapewnienia zgodności z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy. To kolejny krok w kierunku większej transparentności i regulacji finansów w świecie futbolu.
Czym jest AML i dlaczego dotyczy piłki nożnej?
AML (ang. Anti-Money Laundering) to zestaw regulacji mających na celu zapobieganie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Piłka nożna, jako branża generująca miliardowe przychody rocznie, od dawna stanowiła obszar zainteresowania organów nadzoru finansowego. Wysokie kwoty transferowe, umowy sponsorskie, sprzedaż praw medialnych oraz udział w globalnych rynkach finansowych czynią ten sektor podatnym na działania przestępcze.
W szczególności zagrożeniem są transfery zawodników, które często wiążą się z transakcjami obejmującymi wiele krajów i pośredników. Nieprzejrzyste struktury właścicielskie klubów mogą utrudniać ustalenie źródła finansowania, co sprzyja ryzyku prania pieniędzy.
Nowe regulacje a kluby piłkarskie i agenci
Parlament Europejski przyjął nowe europejskie przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy, tzw. pakiet AML. Pakiet obejmuje między innymi szóstą dyrektywę AML oraz nowe rozporządzenie AML („Rozporządzenie”), ustanawiające zasady przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu („AML/CTF Rules”). W ramach nowego pakietu poszerzono listę tzw. zobowiązanych podmiotów, czyli podmiotów podlegających zasadom AML/CTF określonym w Rozporządzeniu. Wśród istotnych nowych kategorii podmiotów znalazły się zawodowe kluby piłkarskie oraz agenci piłkarscy, co stanowi znaczące rozszerzenie obowiązków dla tej branży.
Zawodowe kluby piłkarskie
Zawodowe kluby piłkarskie to każda osoba prawna, która posiada lub zarządza klubem piłkarskim posiadającym licencję i uczestniczącym w krajowych ligach piłkarskich w państwach członkowskich UE, a jej zawodnicy i personel są związani umowami i otrzymują wynagrodzenie za swoje usługi. Przepisy te obejmują kluby z takich lig, jak niemiecka Bundesliga, francuska Ligue 1 czy polska Ekstraklasa.
Kluby piłkarskie będą objęte regulacjami AML jedynie w odniesieniu do określonych transakcji, takich jak umowy z inwestorami, sponsorami, agentami piłkarskimi czy pośrednikami oraz transfery zawodników. Państwa członkowskie mogą zwolnić kluby z pierwszej ligi krajowej z obowiązków AML w przypadku udowodnionego niskiego ryzyka, jeśli ich roczny obrót w poprzednich dwóch latach kalendarzowych nie przekroczył 5 mln euro. Podobne zwolnienia mogą dotyczyć klubów z niższych lig, takich jak niemiecka 2. Bundesliga, francuska Ligue 2 czy włoska Serie B.
Agenci piłkarscy
Agenci piłkarscy zostali zdefiniowani jako osoby fizyczne lub prawne, które za wynagrodzeniem świadczą usługi pośrednictwa i reprezentują piłkarzy i/lub kluby zawodowe podczas negocjacji umów zawodniczych lub transferowych.
Jakie obowiązki czekają kluby i agentów?
Nowe przepisy zobowiązują kluby i agentów piłkarskich do:
- Identyfikacji beneficjenta rzeczywistego – konieczność ustalenia, kto faktycznie kontroluje daną transakcję.
- Analizy ryzyka AML – oceny poziomu ryzyka każdej transakcji, zwłaszcza w przypadku współpracy z podmiotami spoza UE.
- Zgłaszania podejrzanych transakcji – jeśli transakcja wzbudza wątpliwości co do źródła finansowania, musi zostać zgłoszona odpowiednim organom.
- Przechowywania dokumentacji – obowiązek prowadzenia dokumentacji dotyczącej transakcji i ich uczestników.
Wdrożenie tych regulacji wymaga od klubów i agentów wdrożenia nowych procedur, szkolenia pracowników oraz ścisłej współpracy z prawnikami i ekspertami finansowymi.
Kiedy nowe przepisy wejdą w życie?
Nowe regulacje AML będą stopniowo wdrażane od lipca 2027 roku, a pełne stosowanie przepisów dotyczących klubów piłkarskich oraz agentów przewidziano na 2029 rok. Branża ma zatem czas na dostosowanie się do nowych wymogów, ale już teraz warto przygotować się na nadchodzące zmiany.
Dla klubów i agentów oznacza to konieczność wdrożenia skutecznych mechanizmów compliance oraz współpracy z doradcami prawnymi i finansowymi w celu zapewnienia zgodności z regulacjami AML. Przyszłość piłkarskich transferów będzie wymagać znacznie większej transparentności i dbałości o każdy aspekt transakcji – od weryfikacji tożsamości kontrahentów, przez analizę źródeł finansowania, aż po szczegółową kontrolę struktur własnościowych.
Redakcja Sport Marketing
Więcej Finanse
Rośnie przepaść między PSG a pozostałymi francuskimi klubami pod względem zarobków piłkarzy
Paris Saint-Germain, które w tym sezonie jest niepokonane w Ligue 1, a w Lidze Mistrzów, prezentując ciekawy futbol, wyeliminowało jednego z faworytów rozgrywek, czyli Liverpool, pozostaje oczywiście hegemonem we Francji. Jeśli chodzi o pensje piłkarzy, paryżanie nie mają sobie równych. Dysponują gigantycznymi zasobami finansowymi na tle konkurencji w kraju.
